週刊爆3億貿易商詐貸66億 13家銀行中槍

週刊爆3億貿易商詐貸66億 13家銀行中槍

從事紡織等原料進出口貿易的老牌貿易商「潤寅實業」,爆出以虛假應收帳款欺詐銀行,前後騙取高達66億元的金額,包括台企銀、王道在內共有13家銀行受害。

《鏡週刊》報導,潤寅實業爆發66億的詐貸案,潤寅負責人楊文虎6月中旬突然失聯,造成13家銀行受害,台企銀、王道銀行皆為受害者,而潤寅向王道借款14億、台企銀的呆帳更達12億,潤寅上週四(6月27日)位於信義區的總部已無公司招牌等訊息,管理員透露,潤寅早在2、3週前就退租,負責人也不見蹤影。

台企銀總經理施建安指出,潤寅的應收帳款多無擔保品,會倒帳的原因可能與美國對伊朗的制裁有關。知情人士透露,川普去年10月對伊朗實施制裁,與伊朗有較多業務往來的潤寅,旗下伊朗貸款遭凍結,才會出現周轉不靈的問題。

報導指出,此事件已在銀行業掀起風暴,有人認為潤寅公司規模之小,實業資本額僅3.29億,但卻有66億的應收帳款,是不合理的情況,懷疑內部有鬼;1位行庫高層也表示,潤寅雖為老牌貿易商,但怎麼也想不透,為何這些銀行要向潤寅借出這麼多錢;有人更直指銀行,這麼容易受騙肯定是因為銀行內部疏失的問題。

王道銀行全文回應:

易京揚實業有限公司確為本行客戶,與本行的授信往來金額約14億元,過去還款情形正常。本行與易京揚公司授信之擔保,包括不動產、受讓的應收帳款等,此一惡性倒閉事件發生後,估計有半數以上款項可收回,扣除擔保品後的損失金額初步估計將不到授信金額的一半。

為因應此事件,本行在六月底前已提列足額的呆帳準備,而在提列足額呆帳後,本行之獲利仍較去年同期增加,故此一事件對於本行之財務業務並無重大影響。

此外,針對此一疑似詐貸案件,本行已對易京揚公司及相關人等提出法律訴訟,此案目前已進入司法程序,將靜待司法調查。